Частным клиентам Для бизнеса

Финансовые пирамиды: как распознать преступников

Финансовые пирамиды продолжают процветать, несмотря на то, что такие организации признаны мошенническими и об их опасности регулярно предупреждают и госорганы и СМИ. Тем не менее, население продолжает участвовать в таких финансовых схемах и безвозвратно терять деньги.

Так, согласно официальным данным  в Казахстане только в 2020 году было выявлено свыше 100 подобных организаций. При этом в республике предусмотрена уголовная ответственность за создание финансовой пирамиды, а также административные наказания за рекламу деятельности таких компаний. Так, в период с 2017 по 2020 год  открыто свыше 500 уголовных дел связанных с деятельностью пирамид.

Методы воздействия

Статистика показывает, что участниками финансовых пирамид становятся тысячи казахстанцев, а в руки преступников уходят миллиарды тенге. Как правило, это люди, которые не имеют больших доходов, легко подверженные чужому влиянию либо граждане, которые не имеют возможности погасить имеющиеся долги и изыскивают любые способы найти деньги на погашение кредитов. При этом чаще всего они осведомлены об опасности пирамиды, но, к сожалению это не останавливает от опрометчивых поступков.

Главный принцип, по которому мошенники вовлекают людей в пирамиду – обещание «сказочно» большой прибыли (на 200-300% и более в короткий срок), источник которой не определен. Участникам также предлагают вовлечь в схему как можно больше знакомых, чтобы еще больше увеличить доход.

Нередко пирамида предлагает вкладчикам «уникальный» продукт, или оригинальную идею. Финансовые мошенники, часто поощряют своих жертв – подарками, акциями, розыгрышами и т.д.

Среди ключевых психологических методов воздействия мошенников – имитация успеха и благополучия, оперирование понятиями «дорого – значит престижно и хорошо», выявление лидеров, эмоциональная оценка любых мелких достижений, в виде аплодисментов, похвалы и т.д.

Очень часто мошенники используют принцип трех «да», когда после положительных ответов на несколько вопросов, вкладчик, готов выполнить все просьбы «руководителя», в том числе подписать документы. Кроме этого, граждан убеждают внести крупные суммы средств, заложить недвижимость, чтобы путем риска оправдать будущую огромную прибыль. Разумеется, в результате участники пирамид могут потерять не только деньги, но и крышу над головой. При этом, возместить потерянное, вкладчик финансовой пирамиды не сможет, поскольку деятельность таких организаций незаконна и не лицензируется государством.

Как опознать пирамиду?

В Казахстане финансовые пирамиды разделяются на несколько видов. Так, в многоуровневых пирамидах, каждый новый участник делает первоначальный взнос, далее человек приглашает новых членов, от которых и получает доход. Опасность в том, что такие организации могут существовать под прикрытием инвестиционной компании.

 

Пирамиды, которые работают в сетевом маркетинге подразумевают продажу товаров низкого качества по завышенной цене. Как правило, эти товары или услуги маскируются под известные бренды и представляют собой дешевую контрабандную продукцию, качество которой и влияние на организм подтвердить довольно сложно, а кроме того таких мошенников невозможно привлечь к ответственности, поскольку товар продается  с рук, без чеков и квитанций.

Еще один вид финансовых пирамид предполагает внесение большой суммы денег под хорошие проценты в будущем, как на долгосрочный, так и на краткосрочный период. При этом первые вкладчики действительно могут получить высокие проценты, которые выплачивает сам создатель такой компании. Следующие «клиенты», вдохновленные этим продолжают вкладывать средства, с которыми впоследствии исчезает организатор.

Кроме этого, мошенники предлагают накопить деньги на недвижимость, автомобиль и другие цели, обещая при этом гигантскую, ничем не обеспеченную прибыль.

Следует отметить, что финпирамиды могут существовать не только как инвестфонд. Они могут носить самые разные названия, например центров финансовых услуг или кредитных бюро, и даже микрофинансовых организаций.

Чтобы не стать жертвой мошенников, специалисты рекомендуют проверять наличие государственной лицензии у финансовой компании, напомним, что депозиты и вклады в Казахстане имеют права принимать только банки. Деньги, вложенные в лицензированные инвестиционные или брокерские компании, также находятся под защитой государства. Помимо этого, следует обращать внимание на виды расчетов организации (должен присутствовать зарегистрированный расчетный счет юридического лица в банке).

И самое главное, что должно насторожить граждан это предложение огромного дохода. Почти в 100% случаев, это говорит о том, что перед вами финансовая пирамида.

В случае, если гражданин все же потерял даже небольшую сумму в результате участия в финансовой пирамиде, рекомендуется обращаться в правоохранительные органы, с целью пресечь работу и существование таких организаций.